Банки обязали проверять паспортные данные клиентов

Банк России обязал все кредитные организации нашей страны проверять паспорта клиентов при проведении любых операций. Сделать это можно при помощи официального интернет ресурса Федеральной миграционной службы.

До недавнего времени подобная мера не была обязательной. Теперь, в случае невыполнения указания Центробанка, предусматривается применение санкций. Это денежные штрафы различного объема. Крайней же мерой станет приостановка операций, а затем отзыв у банка лицензии.

Идентификация клиента должна проводиться при выполнении любых банковских операций, от открытия счета до перевода финансовых средств. В случае если клиентом стал иностранный гражданин, то ему необходимо будет предъявить не только паспорт, но и его перевод, заверенный нотариусом.

Планируется, что проверка идентификационных данных через ресурс ФМС, станет лишь первым шагом в формировании канала обмена сведениями между данной службой и кредитными организациями. Следующим шагом станет предоставление банкам возможности пользоваться базами данных ФМС.

Новое правило было закреплено указом Центробанка с целью уменьшения вероятности совершения мошеннических действий со стороны клиентов банковских организаций, например, оформления кредитов по поддельным паспортам. Представители российских банков сообщают, что проверка паспортных данных проводилась организациями и ранее, по собственной инициативе. По их мнению, это разумное требование, которое может содействовать повышению безопасности. Однако некоторые эксперты считают, что необходимо провести автоматизацию процесса проверки, иначе велика вероятность ошибки со стороны банковских служащих.